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Cartão Wise: o que é e como pedir no Brasil

cartão wise no brasil

O cartão de débito da Wise foi finalmente lançado no Brasil! Todos os usuários que têm uma conta Wise com residência no Brasil agora podem solicitar o cartão físico gratuitamente.

O cartão da Wise é um produto associado à conta bancária internacional que eles oferecem. A conta internacional tem o formato multimoedas, que permite armazenar dinheiro e converter valores em mais de 50 moedas diferentes.

A conta internacional da Wise já era oferecida a brasileiros, mas agora, com o lançamento do cartão de débito, vai ficar muito mais fácil usar a conta para viajar e fazer compras online.

O cartão é agora a opção mais fácil para brasileiros movimentarem valores internacionalmente.

Como solicitar o cartão de débito

cartão e aplicativo da wise

Para pedir o cartão de débito, basta abrir uma conta na Wise:

Após criar seu cadastro, ative o saldo em uma moeda estrangeira na sua conta multimoeda.

Aguarde o processo de verificação para receber os dados de sua conta virtual. Dependendo da moeda escolhida pode ser necessário transferir um valor mínimo para que o saldo seja ativado.

Feito isso, basta voltar ao site ou ao aplicativo para solicitar o cartão de débito.

Quando receber o cartão da Wise em seu endereço, volte ao aplicativo para desbloqueá-lo e começar a usar.

O que é a conta internacional da Wise

conta internacional wise

A conta internacional da Wise é a única que permite guardar dinheiro em mais de 50 moedas diferentes. Ao movimentar os valores em compras no exterior a Wise converte instantaneamente entre elas usando o câmbio mais favorável no momento.

Abrir conta na Wise é gratuito. Não há taxa de anuidade e não é preciso manter um saldo mínimo para a conta ficar ativa.

O cartão da Wise permite gastar no exterior em lojas físicas usando a moeda local e fazendo o débito diretamente em sua conta.

Dados bancários locais

Na conta Wise o usuário pode armazenar dinheiro em dezenas de moedas distintas. Em algumas delas você recebe os dados bancários, com SWIFT e IBAN para enviar e transferir valores com mais facilidade, como se tivesse uma conta local.

Atualmente esta função é oferecida em:

  • USD – Dólar dos Estados Unidos
  • EUR – Euros
  • GBP – Libras Esterlinas (Reino Unido)
  • AUD – Dólar australiano
  • CAD – Dólar canadense
  • HUF – Florim húngaro
  • NZD – Dólar da Nova Zelândia
  • SGD – Dólar de Singapura
  • TRY – Lira da Turquia

Em dezenas de outras moedas diferentes a Wise oferece a possibilidade de manter o saldo armazenado, mesmo sem os dados bancários locais.

O que é a Wise (a antiga TransferWise)

Logo da Wise, a antiga TransferWise

A Wise é a antiga TransferWise.

A empresa surgiu focada apenas em transferências internacionais, mas já há algum tempo passou a oferecer uma experiência global completa, com conta internacional e cartão de débito em formato pré-pago.

Usar a Wise permite aos clientes fazer movimentações internacionais usando a taxa de câmbio real do momento e IOF de apenas 1,1%, sem cobrança de spread sobre a transação.

A Wise no Brasil

No Brasil a Wise atua como uma corretora de câmbio regulada pelo Banco Central Brasileiro. No país a empresa tem base em São Paulo e faz parte do grupo TransferWise Ltd., com sede em Londres, no Reino Unido.

A empresa tem mais um milhão de clientes no país que usam a empresa e a conta online para enviar dinheiro do Brasil ao exterior e receber transferências internacionais.

Toda esta base de clientes brasileiros agora tem a possibilidade de solicitar o cartão de débito para movimentar suas contas, tendo acesso à totalidade de serviços já disponíveis em outros mercados.

Como funciona o cartão Wise no Brasil

conta e cartão da wise no Brasil

No Brasil o cartão Wise está disponível, por enquanto, para contas de pessoa física. O cartão funciona no sistema pré-pago, com o limite vinculado ao saldo que o usuário possui disponível em conta.

Na prática o cartão pode ser usado em viagens e compras online com os mesmos recursos de um cartão de crédito.

O cartão Wise permite ao usuário:

  • Movimentar seu dinheiro em 200 países, em mais de 150 moedas diferentes.
  • Fazer compras no exterior, seja pessoalmente em viagens ou em compras online, com débito direto no saldo da conta Wise e sem pagar taxas extras por isso.
  • Aproveitar a taxa de câmbio da Wise, que usa o câmbio comercial, sem precisar pagar a margem bancária (o spread) e outras taxas normalmente embutidas em cartões de crédito de instituições financeiras tradicionais.
  • Pagar apenas 1,1% de IOF nas transações (enquanto em um cartão de crédito tradicional o valor fica em 6,38%)
  • Criar saldos virtuais para armazenar dinheiro e converter valores em mais de 50 moedas diferentes
  • Associar o cartão virtual a Apple Pay e Google Pay.
  • Fazer saques em caixa eletrônico em qualquer lugar do mundo.

Caso seus gastos sejam feitos em alguma moeda em que você tem saldo aberto na conta Wise, o cartão vai debitar o valor da conta respectiva. Caso seja em alguma moeda diferente, a Wise vai converter automaticamente para a moeda em que a conversão seja mais barata no momento.

Quanto custa para pedir o cartão no Brasil?

O cartão Wise é completamente gratuito para usuários no Brasil. O cartão de débito está disponível, por enquanto, para usuários com conta Wise para pessoa física.

Quais as taxas e limites de uso do cartão?

O cartão da Wise tem algumas taxas cobradas por cada transação e opera com alguns limites de gratuidade:

Com o cartão físico o usuário pode fazer saques no exterior gratuitamente duas vezes por mês em qualquer caixa eletrônico.

Para se manter dentro da faixa de gratuidade o valor total retirado não pode superar R$1.400 (mil e quatrocentos reais) ou equivalente após a conversão de moedas.

Os saques que superaram a quantidade máxima gratuita do mês terão cobrança de uma taxa fixa de R$6,50 por cada transação. Se suas retiradas superarem o limite mensal de R$1.400 o saque terá uma taxa 1,75% sobre o valor.

Vale a pena usar o cartão Wise?

conta multimoeda da wise

Vale a pena usar o cartão Wise tanto em viagens como em compras online. A conta multimoeda reduz as taxas que normalmente são pagas ao usar uma conta bancária tradicional ou um cartão de crédito dos bancos brasileiros em transações internacionais.

As maiores vantagens do cartão Wise frente a seus concorrentes são:

  • Uso da taxa de câmbio real, com câmbio comercial, nas conversões de moeda
  • IOF de 1,1% (contra 6,38% dos cartões de crédito brasileiros)

Com o cartão da Wise disponível no país, brasileiros terão muito mais liberdade para fazer compras e viagens internacionais

Em compras online

Comprar em sites estrangeiros é muito mais fácil com um cartão vinculado a sua conta multimoeda.

  • Faça compras em sites internacionais sem precisar pagar spread bancário, usando a taxa de câmbio comercial média do mercado.
  • Não se preocupe com conversão de moedas. Independente da moeda usada em sua compra, a Wise garante as taxas mais baratas do mercado.
  • Pague apenas 1,1% de IOF em vez dos 6,38% dos cartões de crédito.
  • Autorize suas compras com autenticação direto no aplicativo. Você recebe notificações instantâneas de qualquer movimentação realizada em seu cartão.

Em viagens

Com um cartão Wise, quando viajar para o exterior você pode fazer pagamentos locais direto de sua conta multimoeda, independente do destino.

  • O cartão Wise é aceito em mais de 200 países, você pode usar em qualquer lugar que aceite cartões MasterCard ou Visa. Ele funciona com mais de 50 moedas diferentes.
  • Não se preocupe mais em fazer conversões de moedas ou usar casas de câmbio. Você pode sacar diretamente de sua conta em qualquer caixa eletrônico.
  • Bloqueie e desbloqueie o cartão sempre que considerar necessário. Você recebe notificações de uso instantâneas.

No dia a dia

O cartão Wise é agora a melhor opção para quem mora no Brasil armazenar e movimentar dinheiro em moeda estrangeira.

Abrir uma conta bancária nos EUA ou em outros países com moeda forte, não é muito simples. As opções costumavam ser limitadas ou inacessíveis para quem tem residência fiscal no Brasil.

Com a conta Wise associada ao cartão, qualquer brasileiro agora pode abrir conta e manter saldo em mais de 50 moedas diferentes, se protegendo das instabilidades da economia brasileira.

Quais as vantagens do cartão Wise?

cartão wise no brasil

Em relação aos seus principais concorrentes, o cartão da Wise tem a vantagem de ser mais fácil de emitir, com menos restrições burocráticas no processo.

Cartões internacionais com saldo em moeda estrangeira, como o Banco N26 e o Revolut, apesar de estarem disponíveis a brasileiros, são limitados a quem possua residência no exterior e não são enviados a endereços no Brasil.

Com o lançamento do cartão no Brasil a Wise passa a ser a principal alternativa a quem queira uma opção segura para armazenar e movimentar seu dinheiro em moedas estrangeiras.

Acesse o site da Wise e veja como emitir o cartão.

Tem alguma dúvida? Veja mais dicas no Instagram @vidaciganablog

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Sobre o Autor

Carlos Arruda

Carlos nasceu em Petrópolis/RJ. Quando tinha 20 anos decidiu que, sozinho, viajaria para o lugar mais distante que pudesse com o primeiro dinheiro que conseguiu acumular. Após muita pesquisa e economia, saiu do país pela primeira vez e rodou por quatro países. De ônibus. Nos anos seguintes dificilmente havia um em que não estivesse planejando outra viagem. Hoje o produto destas pesquisas é compartilhado publicamente aqui, no Vida Cigana.

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